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日交易额达数千万元,区块链虚火背后

据华夏时报文章,继地产热之后,古老的西安“炒币”盛行。天眼查显示,截至8月30日,注册地在西安、名字里含有“区块链”三字的公司已多达322家,占到整个陕西省的83%。一名从业者称,目前西安市场上的虚拟货币超过100个币种,已经上线交易所的也有数十种。每天的累计交易额数千万元。

一夜之间,好像所有人都在谈论区块链、ICO和虚拟货币。只要与这些概念沾边,似乎都值得投资。

  区块链虚火背后,金融骗局层出不穷

  十年前,区块链对于大部分人来说,还只是一个晦涩难懂的专业术语,而如今,大街小巷皆能听到关于区块链的谈论话题,区块链已经成为全民热议的中心话题。然而,在区块链的火爆发展过程中,也暴露了很多问题,出现了大量的投机客、资金盘,业内人士称“2017年是区块链的投机年。”

  区块链受热捧,技术本无罪过

  区块链是一项分布式共享记账技术,其表现形式为,由多个节点参与共同维护的、有统一共识机制保障的、不可篡改时间有序密码学账本的数据库。通俗来讲,一旦发生一笔交易,所有机器都会留下交易记录。

  据百度指数研究显示,区块链的热度已经超过人工智能,成为当下最火热的“明星”概念。目前,以BAT为首的国内企业都在追赶区块链热潮,不仅仅是腾讯、百度和阿里,京东及其他企业在区块链上布局也在加速。而区块链技术在各行业中的多元化应用也有望改变人们的生活,革新人民的生活方式。

  虚拟币泛滥,金融骗局不容小觑

  区块链作为比特比的底层技术,由于其安全和便捷的特性,吸引了金融业等行业的关注。同时,随着比特比等区块链资产价格的飙升,普通投资者对于虚拟货币投资的兴趣越来越大,一些投机者则以“区块链”之名进行诈骗。

  腾讯手机管家安全专家杨启波介绍说,近来“区块链”类的金融诈骗案件频发,不法分子以“投资虚拟货币”为借口,骗取用户信任并诱使其转账进行投资。

  除此之外,市场上应用区块链技术的虚拟货币混乱不堪,不断出现各种各样基于区块链技术的币种,混淆投资者,以“投资区块链虚拟币”等诱导投资者进行投资,从而陷入“区块链投资”骗局。

  区块链骗局不断,投资者要护好资产

  随着区块链和虚拟货币的火热,很多投资者都纷纷涌入区块链和虚拟货币进行投资。在乱象丛生的区块链市场中,投资者要选择什么样的投资,才能避免落入区块链的金融圈套呢?

  作为普通的投资者,如果想要赶一波“虚拟币投资”的热潮,最好是选择风险较低的投资方式,如虚拟币的趋势交易法等。趋势交易法只需要判断虚拟币在一段时间内的价格涨跌方向,不需要判断涨幅大小,判断正确即可盈利。这种交易方式不需要投资者买下虚拟币,因此不必担心虚拟币本身价值下跌,造成投资资产的损失,是一种风险较低的虚拟币投资方式,适用于广大的普通投资者。据目前了解,虚拟币趋势交易法由国际知名期权平台金盛期权独家推出,平台具有权威监管资质,安全且可靠。

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区块链骗局

  区块链发展至今,热度仍丝毫不减,金融业内专业人士表示,区块链在金融投资行业具有很好的发展前景,但市场乱象严重,投资者想要赶上区块链投资热潮,仍需要十分谨慎,优先选择风险较小的方式进行投资。

9月即将到来,对于区块链从业者和投资者来说,在这个月份中,值得纪念的应该就是“94禁令”。2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,禁了国内各大虚拟货币交易所和国内一切ICO行为,有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对国家经济的消极影响。

文章表示,各种虚拟货币平台普遍宣传“区块链”、“去中心化”等技术,有的还以国际组织、跨国金融集团命名,极具迷惑性,因此波及面也更广。

而梳理相关报道不难发现,区块链概念正火爆时,骗子们也没闲着。近年来,各地警方破获了多起虚拟货币骗局,涉案金额少则数千万,多则几个亿。顶着区块链概念的骗局为何会如此猖獗?

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笔者认为,区块链骗局首先是抓住了投资者们追求一夜暴富的心理。在一些案例中,很多投资者其实不懂区块链。但是,“承诺”高于正常投资数倍的回报率吸引着他们,有些人甚至采用借贷平台借钱、套现信用卡、高利贷等方式,然后投资一些虚拟货币。他们的心态是:只要踩对币,就会一夜暴富,甚至实现财务自由。抱着这种盲目的心态,往往会落入不法分子设计的骗局。 其次,类似骗局较为复杂,层层设局,投资者们往往很容易上当。梳理相关资料,最常见的套路是:首先给要发行的虚拟货币冠以各种名目。接着,便开始通过大肆宣传,承诺短期高额回报,吸引大量热钱。然后,庄家自己坐庄,拉涨币价,让一些投资者尝到甜头。等到更多投资者入场时,便开启收割模式,恶意操纵币价。

澳门新永利国际平台登录,而就在“94禁令”一周年之前的8月,各监管机构连环出击,三次出台新政,整个行业为之三震。

“搞虚拟货币的骗子,打着‘虚拟货币’、‘区块链’等名义开展传销骗局,主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币、区块链,却又希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。”对于深谙内幕的人来说,其骗局往往设置复杂,投资者很容易上当。而且,在上当后其投资很难收回。

本质上来说,所谓公开发行“虚拟货币”是一种未经批准的公开融资行为。类似骗局的不断爆出,也反映出有关部门在监管环节中的失位。值得庆幸的是,2017年9月4日,监管层做出了第一个大动作。央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,并要求即日停止各类代币发行融资活动,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

最强效果监管:针对虚拟货币和ICO监管的新政

除此之外,该文章表示,新一轮对虚拟货币的监管风也已刮到了西安。有从业者表示已接到监管信号。

从目前区块链的发展情况来看,我们还很难断定它到底是风口还是骗局。因此,在日常的生活中,投资者们除了要从正规和权威的渠道获取区块链的相关知识外,还要时刻谨记“天上不会掉馅饼”,不要轻信那些“高回报”的区块链项目。有时候,对于普通人而言,放弃急功近利的一夜暴富的幻想,可能才是最好的投资之道。

8月21日,中国人民银行出台了针对虚拟货币和ICO监管的新政策,将对:境外交易所(主要面向国内用户的)、虚拟货币ICO相关的媒体、公众号、支付结算端,三个对象进一步采取针对性清理整顿措施,维护金融秩序和社会稳定。

当日晚间,大批“币圈”微信公众号被关停,其发布的内容多涉及“炒币”“ 首次代币发行(ICO)”。

随后,支付宝、微信支付等主流支付端均被要求建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。据了解,第三方支付机构已开始限制虚拟货币交易。

中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示,部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这是明确为非法并禁止的行为。新的互联网金融产品和业态若不符合现有法律和政策框架,“露头就打”。

这一新政着实让行业本松下的弦再次绷紧,违法行为将失去传播和获利的有效途径。

最多部门参与:非法集资的风险提示

8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、中国人民银行、市场监管总局五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。请广大公众理性看待区块链,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

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《提示》中指出,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

此次《提示》不仅坐实了骗局定位,更清晰的描述了骗局特征,最重要的就是五部门联合发布,除了人民银行等监管机构外,还有公安部,监管层次骤然跃升。

最全面内容指引:“代币融资发行”被列入互联网金融举报范围

8月28日,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。具体内容包括:

  1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;

  2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;

  3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;

4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务;

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围;

  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动。

以上可举报内容几乎涵盖了“代币融资发行”的相关业务内容,也进一步明确了违法行为边界,最大程度的保障人民群众的合法权益。

各方监管在持续…

深圳互联网金融协会发布《关于防范以“区块链”、“虚拟货币”名义进行非法集资的风险提示》称,各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”,没有权威的国家信用的支撑,只是“一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用”。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

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就在本文发出来之时,继北京市朝阳区之后,广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发通知,禁止承办虚拟币推介活动。

后记

正所谓无规矩不成方圆,若行业没有监管,结果可能就是走向覆灭。

而在监管下,参与者或许才会更有信心,区块链行业也才能良性发展。

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