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三人终身禁止从事银行业工作,广发银行与平安

摘要:银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。 河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规...

由于票据业务违规,10月18日,辽宁银保监局一口气披露了5张对兴业银行沈阳分行及4名责任人的罚单。

从处罚事由和力度具体来看,贷款业务违规、内控及风控管理不当、虚增存贷款等问题,是这批罚单的监管重点。

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新永利app,综合看,吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元,分别给予中国银行吉林省分行原行长、副行长等相关责任人禁止一定期限和终身从事银行业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。此前,已责令中国银行吉林省分行按照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理,目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。

经过2018年的强监管年,从开年这短短3日的42张罚单可以看出,2019年监管针对金融机构严抓乱象的态势仍将继续。

  而广发银行股份有限公司郑州分行因同业投资业务资金投向违规,依据《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

兴业银行沈阳分行因违规办理票据业务被罚2250万

人民银行、外汇管理局对于金融机构的监管力度也未放松。

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时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心票据组组长刘莹因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任,被给予警告。

同日,平安银行武汉分行因“侵害金融消费者个人信息依法得到保护的权利”以及“未按规定设置收单结算账户”,被处以罚款16万元。

  银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。

时任兴业银行金融市场总部沈阳分部业务三部负责人杨可夫因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任,被禁止从事银行业工作5年。

其中,江苏、甘肃、河南、浙江四家银监局开出9张罚单,处罚包括农业银行、兴业银行、邮储银行、国家开发银行、中国银行、稠州商业银行,罚款共计485万元;另有14家银监分局开出33张罚单,处罚包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、农业发展银行、宁波银行以及多家农商行、农信社,罚款共计1238万元。

  河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条第(一)项,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

10月18日,银保监会官网显示,银保监局本级一口气公布了45条行政处罚信息。做出处罚决定的机关涉及吉林银保监局、辽宁银保监局、大连银保监局、浙江银保监局、江苏银保监局等。被罚机构涵盖银行、保险两大类金融机构。被罚金额的规模既有几十万元,也有上百万,更有千万级罚款。

新年第一周,1月2日至1月4日,短短3天时间内,银保监会官网公布42张罚单,处罚对象包括国有大行、邮储银行、股份制银行、农商行、城商行、村镇银行等机构。

存贷款领域成此次受罚重灾区

在强调资金回归实体、去杠杆的政策风向下,信贷管理不当、贷款资金违规流向股市、房市的处罚频率和力度一直较高;对金融机构去通道化的要求,也体现在对同业、票据、理财业务的严监管中;此外,整治金融行业乱象,对内控管理、信息披露、不良贷款真实性以及授信等问题的监管力度也在上升。

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值得注意的是,山西省金融机构接到了数张罚单,其中:山西平遥农村商业银行贷款三查不尽职、员工挪用客户资金,罚款20万,原董事长、行长等多名责任人被取消任职资格或警告处罚;山西介休农村商业银行因经营成本转嫁客户、贷款三查严重不尽职、违规掩盖或处置不良资产,罚款55万元;山西交城农村商业银行因违规发放贷款,罚款20万元;临县农村信用合作联社,贷款资金违规入股、违规发放贷款,处罚款100万,多人被警告,三人终身禁止从事银行业工作;岚县农村信用合作联社因内部管理不足、员工伪造变造金融票证、员工挪用客户资金,被罚款40万元;山西长治黎都农村商业银行因未经任职资格审查,任命高管人员被处以20万元罚款。

吉林银保监局官网显示,近日,吉林银保监局依法查处了中国银行吉林省分行违规融入同业资金事件。从监管的消息看,中国银行吉林省分行的违规行为是在2015年9月前发生的。

此外,淮安清河兴福村镇银行、呼伦贝尔农村商业银行、上蔡农商行、嵊州瑞丰村镇银行、上海农村商业银行、天津滨海农村商业银行、浙江义乌农村商业银行等也皆因贷款流入股市、虚增存贷款等原因被处以罚款和警告。

罚单信息显示,兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务,被罚款2250万元。

自去年以来,监管空前的整治力度可以看出,严惩内控管理失效、严控金融风险、整治业内乱象的高压势头仍将继续。

个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕,案件正在审理中。

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强监管依然继续,违规受罚毫不手软。

在本周公布的这批罚单当中,建设银行绍兴银行被处最大罚单,250万元罚款。违规事实主要包括:员工管理不到位、内控管理制度建设不到位、内控管理制度执行不到位、违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务。

除中国银行、兴业银行被罚外,从各地银保监局公布的罚单情况看,此次处罚的银行违规行为主要集中在存贷款业务领域。

继2018年银保监会开出近3800张罚单、对银行业罚款超20亿之后,近日,2019年针对银行业的首批罚单陆续披露。

此外,江苏紫金农商行城中支行因采用不正当手段吸收存款被没收违法所得2.35万元,被处以罚款60万元。相关负责人被处以警告并罚款5万元。

事实上,以上违法违规处罚案由在2018年中的3800张罚单中早已多有体现,中国银保监会在《2018年整治银行业市场乱象的工作要点》明确了8大项22小项的具体监管推动要点,监管处罚事由一直紧扣政策重点。

吉林银保监局方面称,银保监会在日常监管中发现,中国银行吉林省分行类信贷业务存在涉嫌违规问题,原吉林银监局按要求对上述业务进行了严肃查处并强力推进整改问责工作。监管部门检查和该行自查发现,中国银行吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业资金合计101笔、金额合计579亿元和内控失效、向监管部门提供虚假数据的违法违规行为,暴露出上述机构经营管理存在严重问题。

1月4日,中国人民银行披露一则大额支付罚单。光大银行武汉分行因“违反清算管理规定、银行卡收单业务管理办法等相关规定”,被处以警告,没收违法所得3,533,014.35元,并处罚款6,174,929.45元。

时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心主任刘淼因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任,被给予警告。

除内控失效以外,贷款、授信、理财业务违规仍是各银行机构的受罚重灾区。农业银行因信用卡业务、虚增存贷款、违反审慎经营原则被罚款145万元;国家开发银行因信贷不审慎、贷后风控问题被处以150万元罚款;邮储银行因资金挪用等被处以105万元罚款;工商银行因不当收费、贷款三查不尽职被处以80万元罚款,四人警告处分;中国银行因虚增存款被处以75万元罚款;宁波银行因违规开展同业业务等问题被处以95万元罚款;兴业银行因超授权授信被罚款50万元,等等。

除被处以千万罚款外,多名员工被罚。其中,3人被禁止终身从事银行业工作。另外,中国银行吉林省分行原行长张平、副行长窦玉萍被禁止3年从事银行业工作。

此外,监管部门对农商行、农信社等农村金融机构的处罚力度仍在加强。42张罚单中,针对农商行、农信社等农村金融机构的罚单占据一半的数量,从违规、违法事由来看,违规发放贷款、贷款资金流入股市、内控不力、掩盖不良资产等乱象问题依然严峻。

例如,浙江银保监局10月18日开出的三张罚单中,邮政储蓄银行杭州市余杭区支行因个人经营性贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房;个人经营性贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购买股票;个人综合消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于出资合伙企业等被罚75万元。

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在江苏银保监局开出的罚单中,广发银行南京分行因授信贷款审批中未严格审查担保人偿还能力、质物价值及实现质权可行性被罚30万元;广发银行南京水西门支行因与借款人串通违规发放贷款被罚160万元;中国进出口银行江苏省分行因超过借款人实际需求发放流动资金贷款被罚40万元。

中行两分行被罚超5000万,33人受处理处分

罚单所公布的被罚原因显示,中国银行吉林省分行因违规融入同业资金、内部控制失效、向监管部门提供虚假业务数据等被罚2900万元。中国银行吉林市分行因违规融入同业资金等被罚2250万元。

在几十张罚单中,中国银行和兴业银行的千万级罚款备受关注,其中来自中国银行吉林省分行和吉林市分行因违规融入同业资金等合计被罚5150万元;兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务被罚2250万元。与此同时,来自这两家银行的多名员工被处以警告罚款,甚至终身禁业等处罚。

4名被罚的责任人中,时任兴业银行金融市场总部沈阳分部总经理刘世伦因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任,被给予警告,并处罚款人民币10万元。

南浔农村商业银行富阳支行因贷款资金回流转存保证金、虚增存贷款;员工出借资金违规代客户归还贷款利息、掩盖资产质量等被罚80万元。且相关负责人被处以警告并罚款5万元。

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